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非法集资“面目多” 加强培训炼就“火眼金睛”

区经济促进局联合市金融办举办金融风险排查培训班，提升基层排查人员识别能力

区内金融风险基层排查人员接受培训。

假冒民营银行，发售虚假理财产品、投资加盟“养老公寓”，骗子的套路形形色色，这些你都分得清吗？在金融创新、互联网金融的大旗下，许多不法分子蠢蠢欲动，将其包装成各种各样撼动人心的产品向大家兜售，背后却隐藏着非法集资的险恶用心。为了有效落实龙华区金融风险重点场所、重点企业专项排查和整治行动，提升金融风险基层排查人员识别能力，8月24日，龙华区经济促进局联合市金融办举办金融风险排查培训班，由金融风险排查专家主讲金融风险在现实生活中的表现形式，并结合经济发展现状，进行相关案例剖析和工作培训。

金融风险常态化排查即将开始

近年来，由于“互联网+”的快速发展，各类非法集资案件层出不穷，涉及面广、手段繁多、欺骗性强、危害性大成为其主要特征，处置难度和成本越来越高。

上海“大大”、“中晋系”、泛亚等非法集资，涉嫌资金惊人，数亿、数十亿、数百亿，投资者众多……这些典型的非法吸取公众存款、集资诈骗案件都有共同特征：高大上的包装；通过线上（互联网）及线下传销的手段迅速传播，发展会员（E租宝每天新增投资人上千、每个投资人平均充值六万多）；庞氏骗局，虚构项目，金融欺诈；存在大量的空壳公司，用于资金转移，甚至向境外转移资金。

非法集资隐蔽性强，危害很大，它不仅会让当事人遭受经济损失，还会严重干扰正常经济、金融秩序，引发金融风险，并引发大量社会治安问题，造成局部地区社会治安动荡。近年来，龙华区互联网金融快速发展，投资额越来越大，对资金需求量越来越大，对金融业稳定发展要求越来越高，金融业稳定发展迫在眉睫。而遏制非法集资，关键在于防范于未然。

记者从龙华区经济促进局（金融办）获悉，为了深入贯彻《国务院关于进一步做好防范和处置金融风险工作的意见》、《处置非法集资部际联席会议办公室关于做好涉嫌非法集资风险专项排查有关工作的通知》、《深圳市金融办关于开展非法集资风险专项排查整治的通知》等文件精神，《龙华区金融风险专项排查处置工作方案》已在征求意见阶段，待各部门职责范围确定后，将在前期已开展的各类专项行动的基础上，组织公安和市场监管部门力量，全面“扫楼”，开展常态化排查工作。

为提升金融风险基层排查人员识别能力，进一步加强辖区金融风险排查力度，有效落实龙华区金融风险重点场所、重点企业专项排查和整治行动，培训专门邀请市金融办陈阳洁，以及深圳市钱诚互联网金融研究院（第一网贷）理事长胡尔义前来授课，分析案例，指导排查方法。

基层是最接地气的预警力量

陈阳洁在培训中提到，当前深圳市传统金融运行整体稳健，风险总体可控。但是新兴金融领域发展迅速，由于其准入门槛低、监管机制不健全等，暴露出较大风险，涉众型事件频发。

“近年来龙华区互联网金融快速发展，以P2P网贷为例，第一网贷大数据系统显示，剔除各类宝宝类理财产品，龙华区P2P网贷成交额，2013年0.78亿元，2016年就达到85.20亿元，呈快速增长态势。”胡尔义也指出：“目前民间金融非常活跃，既有合法融资，也有非法融资，很多人在灰色地带摸索、在刀尖上行走，因此对于金融业的监管刻不容缓。”

专家指出，街道、社区、工商所、派出所等基层组织，正是最接地气的金融服务监管、风险监测预警的力量。胡尔义认为，金融业稳定发展的长效机制包括政府建立监管长效机制、线上金融大数据和风险监测预警体系，以及线下地方金融监管网格化管理体系。由于深圳市推行社区网格化基础上的大数据管理模式成效明显，对此胡尔义建议，龙华区可在社区网格化管理方面，增加金融风险防控内容。在社区网格化管理方面保障措施上，需加强组织领导、强化业务指导、强化基础信息掌控、完善信息处理报送、做好防范非法集资宣传以及落实经费保障。（龙华新闻记者 金璐 通讯员 吕恬然 文/图）