龙华街道工作人员上门排查。

经过轰轰烈烈的防范和打击非法集资宣传月洗礼，如今走在龙华的街头巷尾，海报、视频等各种宣传总会不经意地映入眼帘。如何甄别非法集资，怎样捂紧自己的“钱袋子”，龙华居民在耳濡目染中提高了警惕之心。作为区内处非中坚力量，各街道责无旁贷。对街道而言，防范和打击非法集资、严管涉众型金融风险企业早已是日常工作的重点之一，各街道针对辖区实际，因地制宜，有的重点“扫楼排雷”，有的加强宣传引导，力保区内金融安全，净化区内金融环境。

金融风险企业集中地加强“扫楼排雷”

区内涉众型金融风险企业“扎堆”明显，主要集中在龙华和民治两个街道。据统计，截至今年6月底，龙华区共有涉众型金融企业405家，除去迁出（注销）的28家，还剩377家，其中观湖街道1家，民治街道159家，龙华街道160家，大浪街道39家，观澜街道17家，福城街道1家。

为牢牢掌握这些金融企业的状况，区经济促进局组织各街道采取重点突破的办法进行排查，一是对风险台账中的企业进行动态监控，反复核查；二是与第三方专业机构合作，借助大数据手段，及时掌握区内企业的风险和舆情情况，对新发现风险企业，组织工作人员上门排查；三是借助排查契机，发现具有违法违规行为的金融企业并予以整改，净化行业环境。在此过程中，各个街道纷纷根据自身实际情况，采取个性化手段排查风险。

6月27日，民治街道在海韵大厦开展了第一次“扫楼”行动，此后的六周里，街道领导每周率队前往辖区商务写字楼逐栋逐层“扫雷”。排查工作中，民治街道创新工作形式，集结街道、公安、市场监管、社区工作站及物业管理方等多部门，制定专项行动方案，成立临时领导小组，以分组分头行动形式，逐栋、逐层、逐家进行“地毯式”排查。同时，龙华区经济促进局、龙华公安分局、市市场和质量监管委龙华局大力支持排查工作，选派专业技术人员协助行动，多方联动，合力出击，维护公平竞争的金融市场秩序，优化辖区营商环境，助力合法企业的发展。

为确保排查不走过场，排查工作主要针对企业主体基本信息、主要经营业务、主要经营模式、从业人员信息进行逐一核查、记录，并要求公司提供相关证件及文件资料辅助核查，填写《风险核查工作底稿》。

排查工作成效显著，7场行动下来，民治街道共检查了辖区11栋商务写字楼，共排查涉及互联网、电子商务、金融等多个领域的44家涉众型金融类企业，初步判断21家企业存在风险，2家企业被查封，4家企业公安介入调查，2家涉嫌传销，1处传销窝点被查获。对于下一步工作，民治街道相关负责人表示将继续全面推进涉众金融风险排查工作，坚持以“挤走一批，整顿一批，关停一批，惩处一批”为目标，加快建立健全金融长效发展机制。

区内另一涉众型金融企业扎堆集中地——龙华街道，则专门制定了《龙华街道2018年涉众型金融风险专项排查处置工作方案》《龙华街道2018年重点区域涉众型金融风险企业排查专项行动方案》。街道领导悉数上阵，排查行动三条线并行：一是针对市、区金融办下发的疑似金融风险企业，成立专项核查小组逐一上门核查，要求仍在龙华街道辖区办公的企业填报《企业自查表》等，并及时上报区金融办。二是针对辖区7处金融企业较为集中的重点楼宇，街道主要领导亲自带队，开展多部门联合专项排查行动，并充分运用大数据等现代信息技术对该7处楼宇内所有入驻企业开展筛查工作，对筛选出的重点涉众型金融企业，全部一一上门核查。三是各社区全面排查辖区写字楼，辖区十个社区第一书记亲自坐镇，充分发挥社区工作站的属地管理职能，让涉众金融风险企业在龙华街道辖区无处藏身。

据悉，8月1日至9月7日，龙华街道已重点排查金銮国际商务大厦、汇海广场ABC座等重点楼宇的97家疑似金融企业或类金融企业，各社区排查了846家疑似企业，并初步将判定的87家疑似设网贷业务的企业列入风险预警，有待区金融办核实，接下来将进一步跟踪核查；6家涉嫌非法放贷或高利贷企业被派出所当场查封，工作人员带回派出所做笔录，1家使用疑似非正规软件从事国内原油期货销售的企业，已移交区经侦部门。

金融风险排查结合扫黑除恶有奇效

记者获悉，在“扫楼排雷”的过程中，不少街道有意识将之与区内扫黑除恶行动相结合，重点排查非法地下钱庄、高利借贷、暴力催收等行为，并生出奇效。

民治街道在海韵大厦扫楼行动中，发现一家疑似利用炒原油期货诈骗的公司，龙华公安分局带队领导当即决定开展行动，现场控制了公司股东、法人、财务、风控、业务员等共46人，经突审和现场搜查，查明此公司利用虚假的外围盘，使用美女微信诱骗全国各地投资者炒黄金炒原油等产品，赚取客损攫取非法利润。现本案正在进一步侦查中。

龙华街道扫楼过程中发现一涉嫌非法使用自建原油交易系统哄骗投资者进行交易从中牟利的公司，发现某信息科技有限公司涉嫌暴力催收等。如今6家涉嫌非法放贷或高利贷公司被派出所当场查封，工作人员被带回派出所做笔录，使用疑似非正规软件从事国内原油期货销售的企业，也已移交龙华区经侦部门。

宣传教育毫不松懈

在金融企业的排查治理过程中，龙华区各街道始终坚持管与教相结合。

民治街道将整治行动作为典型案件办理，在辖区内广泛开展“以案释法”等宣传教育活动，引导居民养成金融法治观念，增强金融风险意识，提高识别和抵制金融骗局的能力，达到办理一案、教育一片的良好效果。

龙华街道强化宣传，发动社区工作站对辖区44个工业园区、78个城中村小区、35个写字楼管理处等，张贴防范和打击非法集资宣传海报。在富士康集团园区开展以“反信息诈骗”为专题的大型宣传活动。

观湖街道持续加大宣传力度，不断夯实排查化解涉众型金融风险工作基础。一是组织辖区6个社区安排网格员900余人次，每天对辖区工业园区、写字楼宇、公寓宾馆等重点场所进行上门走访，向涉众型金融公司宣传金融法律法规，引导涉众金融公司依法从业，对于具有风险隐患的公司予以挤压劝退；二是由维稳及综治办牵头，会同各相关部门，在车站、广场、小区门口等人流密集场所张贴宣传海报，派发宣传手册，向辖区居民警示集资诈骗风险，提高群众防范金融风险的意识。

大浪街道成立街道领导小组，强化风险排查力量的同时，组织各写字楼物业负责人进行政策宣讲，共发放宣传单和宣传手册1200余份，从源头处把关，防止此类金融诈骗公司进入大浪；观澜街道于6月下旬开展2018年打击非法集资宣传活动，现场与群众开展积极互动，共分发打击非法集资宣传单张500余份。福城街道扫楼排雷的同时，组织辖区5个社区工作站派发防范和打击涉众金融风险及非法集资海报、宣传册、折页等物资，做到了宣传教育进工厂、进社区、进家庭。

据悉，今后区经促局（金融办）将在全区推广民治经验，通过扫楼排雷做到对金融企业摸清底数，不留死角。此外，在加大宣传力量、拓宽宣传渠道的同时，制作面向写字楼、园区、出租屋业主的提醒互联网金融风险企业的提示海报，动员广大业主力量，编织摸排风险企业的力量网络。

龙华新闻记者金璐 通讯员 倪建成 廖雁冰 荆志刚 文/图